Onorio Limited AML Rules

Last Update: 1 Dezember 2024

Version: 1.0

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie (Anti-Money Laundering Policy) ist der grundlegende Standard für Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (nachfolgend gemeinsam als „Richtlinie“ bezeichnet) von Onorio Limited, einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung, eingetragen auf den Britischen Jungferninseln unter der Firmennummer 2145389, mit Sitz in Intershore Chambers, Road Town, Tortola, Britische Jungferninseln (nachfolgend als „das Unternehmen“ bezeichnet). Das Unternehmen ist im Staat Anjouan gemäß dem Computer Gaming Licensing Act 007 von 2005 lizenziert.

EINFÜHRUNG

Onorio Limited handelt in Übereinstimmung mit internationalen Standards. Diese Richtlinie ist gültig, und Kopien dieser Richtlinie werden an alle erforderlichen Personen verteilt. Alle verantwortlichen Mitarbeiter müssen mit den in dieser Richtlinie enthaltenen Materialien vertraut sein und diese in allen Fällen anwenden. Es ist die Politik des Unternehmens, Geldwäsche und jegliche Aktivitäten, die Geldwäsche oder die Finanzierung von Terrorismus oder kriminellen Aktivitäten erleichtern, aktiv zu verhindern. In Übereinstimmung mit der Richtlinie des Unternehmens halten wir uns an alle geltenden AML-Gesetze bei allen Transaktionen, die über unseren Service durchgeführt werden. Zu diesem Zweck wird das Unternehmen ausschließlich mit Kunden zusammenarbeiten, die sich mit legalen Geschäftstätigkeiten beschäftigen und deren Mittel aus legalen Quellen stammen. Das Unternehmen respektiert und verpflichtet sich zur Einhaltung aller internen (Satzungen) sowie internationaler Gesetze und Vorschriften sowie spezieller Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung weltweit.

HAUPTPHASEN DER GELDWÄSCHE

Es gibt viele Möglichkeiten, Geld zu waschen, entsprechend den gesetzlichen Vorschriften. Die Methoden der Geldwäsche werden in drei verschiedene Phasen unterteilt:

    Platzierung– Dies ist die erste Phase des Geldwäscheprozesses und beinhaltet die physische Entsorgung der ursprünglich aus illegalen Aktivitäten stammenden Erlöse;

    Verschleierung– Diese zweite Phase umfasst die Trennung der illegalen Erlöse von ihrer Quelle durch komplexe Schichten finanzieller Transaktionen, die darauf abzielen, die Prüfspur zu verschleiern und Anonymität zu gewährleisten;

    Integration– Die letzte Phase beinhaltet die Schaffung eines scheinbaren Anscheins der Legitimität für das kriminell erworbene Vermögen.

Wenn der Prozess der Verschleierung erfolgreich war, ermöglichen Integrationsstrategien, die gewaschenen Gelder so wieder in die Wirtschaft einzubringen, dass sie als normale Geschäftsfonds erscheinen und in das Finanzsystem zurückkehren.

Geldwäsche hat folgende Bedeutung: Teilnahme an Handlungen, die bewusst darauf abzielen, die wahre Herkunft von Mitteln, die durch kriminelle Mittel erlangt wurden, zu verbergen oder zu verschleiern, mit dem Ziel, diese Erlöse als aus legaler Herkunft stammend erscheinen zu lassen oder als legale Vermögenswerte zu deklarieren.

    Die folgenden Arten von Aktivitäten gelten als „Geldwäsche“ und sind gemäß dieser Richtlinie verboten:

- Übertragung des Eigentums an Geldern (Vermögenswerten), wenn bekannt ist oder vermutet wird, dass solche Vermögenswerte aus kriminellen oder bestimmten illegalen Aktivitäten stammen, mit dem Ziel, die illegale Herkunft der Gelder (Vermögenswerte) zu verbergen, oder um einer Person, die an solchen Aktivitäten beteiligt ist, zu helfen, den rechtlichen Konsequenzen ihrer Handlungen zu entgehen;

- Durchführung finanzieller Transaktionen unter Verwendung von Geldern (Vermögenswerten), die durch kriminelle Mittel erlangt wurden;

- Verheimlichung der wahren Natur, Quelle, Lage, Bewegung sowie der Rechte im Zusammenhang mit dem Besitz oder der Kontrolle krimineller Gelder (Vermögenswerte);

- Erwerb, Besitz oder Nutzung von Vermögenswerten durch kriminelle Mittel;

- Unterstützung bei der Durchführung illegaler Aktivitäten;

- Teilnahme, Mitschuld, Versuch der Begehung sowie Beihilfe, Unterstützung, Förderung und Beratung bei der Durchführung der oben genannten Handlungen.

    Unter einer erweiterten Definition von Geldwäsche verstehen wir, dass jede Person, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Mitarbeiter des Unternehmens, gegen das Gesetz verstoßen kann, wenn sie von kriminellen Aktivitäten im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit Kenntnis erlangt oder diese vermutet und sich daran beteiligt oder weiterhin daran beteiligt, ohne ihre Bedenken zu melden.
RICHTLINIENERKLÄRUNG ZUR GELDWÄSCHEBEKÄMPFUNG

Diese Richtlinie wurde entwickelt, um alle Mitarbeiter, Auftragnehmer, Partner, Mitglieder, Spieler und andere Dritte, die im Namen des Unternehmens handeln, über wesentliche und potenzielle Verstöße gegen Geldwäschegesetze zu informieren und sie dabei zu unterstützen, die richtigen Entscheidungen in Übereinstimmung mit unserer Unternehmensposition, wie in dieser Richtlinie festgelegt, zu treffen. Diese Richtlinie ist verbindlich und gilt ohne Ausnahme für alle Geschäftstätigkeiten des Unternehmens weltweit, einschließlich, aber nicht beschränkt auf alle weltweit im Besitz des Unternehmens befindlichen oder kontrollierten juristischen Personen, sowie für alle Direktoren, leitenden Angestellten, Mitarbeiter, Schlüsselmitarbeiter, Auftragnehmer, Partner und andere Dritte, die im Namen der oben genannten handeln. Die interne Struktur des Unternehmens und seine Compliance-Abteilung sind darauf ausgelegt, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. Dies umfasst folgende Aspekte: Die Entwicklung robuster interner Richtlinien, Verfahren und Kontrollen, die darauf abzielen, jeden Versuch der Nutzung von Produkten des Unternehmens für illegale oder unrechtmäßige Zwecke zu verhindern und den Schutz unserer Kunden gemäß den relevanten Gesetzen und Vorschriften zu gewährleisten. Dies beinhaltet die Identifizierung von Kunden/Auftragnehmern/Spielern, einschließlich geeigneter Prüfungen und der Anwendung erweiterter Sorgfaltspflichten, falls zutreffend, das Führen angemessener Aufzeichnungen, die Einhaltung aller geltenden Vorschriften zur Verarbeitung personenbezogener Daten, einschließlich GDPR, Korruptions- und Bestechungsprävention, Verhaltenskodex, IT-Sicherheit, Umgang mit Anfragen von Kunden/Auftragnehmern/Spielern (einschließlich Beschwerden), sowie die Überprüfung und Bewertung interner Richtlinien und Verfahren.

    1. Durch die Registrierung eines Kontos bei dem Unternehmen übernehmen Sie folgende Verpflichtungen:

- Sie garantieren und versichern, dass Sie alle geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhalten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die AML-Richtlinie.

- Sie garantieren und erkennen an, dass Sie weder Informationen besitzen noch den Verdacht haben, dass die Gelder, die für Glücksspielaktivitäten in der Vergangenheit, Gegenwart oder Zukunft verwendet werden, aus einer illegalen Quelle stammen oder mit Geldwäsche oder anderen illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, die nach geltendem europäischen und Curacao-Recht sowie den Gesetzen und Vorschriften internationaler Organisationen verboten sind.

- Sie bestätigen und erklären sich bereit, dem Unternehmen unverzüglich alle erforderlichen Informationen bereitzustellen, die wir als notwendig erachten, um die Einhaltung geltender Gesetze und Vorschriften im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche sicherzustellen.

- Das Unternehmen sammelt und speichert Dokumente, die die Identität des Nutzers/Spielers belegen, sowie Berichte über alle Transaktionen, die auf dem Konto durchgeführt werden, für mindestens fünf Jahre ab dem Datum, an dem die Geschäftsbeziehung beendet wird.

- Das Unternehmen überwacht verdächtige Transaktionen auf dem Konto des Nutzers/Spielers sowie Transaktionen, die unter besonderen Bedingungen durchgeführt werden.

- Das Unternehmen behält sich das Recht vor, dem Nutzer/Spieler jederzeit und in jeder Phase eine Transaktion zu verweigern, wenn das Unternehmen Grund zu der Annahme hat, dass diese Transaktion mit Geldwäsche oder kriminellen Aktivitäten in Verbindung steht.

Basierend auf den gesetzlichen Normen und Regeln des internationalen Rechts ist das Unternehmen nicht verpflichtet, den Nutzer/Spieler darüber zu informieren, dass seine Aktivitäten verdächtig sind und Informationen darüber an die zuständigen staatlichen Behörden übermittelt wurden. Gemäß der internen AML-Richtlinie ist das Unternehmen verpflichtet, anfängliche und laufende Identitätsprüfungen (Normale und Erweiterte Sorgfaltspflicht) aller Nutzer/Spieler durchzuführen, basierend auf allen Risikostufen (niedriges, mittleres und hohes Risiko).

    2. Um möglichen Online-Betrug zu verhindern, behalten wir uns das Recht vor, jederzeit die Echtheit Ihrer Angaben, wie Name, Adresse, Alter und Zahlungsmethoden, zu überprüfen, indem wir Sie auffordern, alle erforderlichen Dokumente für diese Überprüfung einzureichen. Diese Dokumente umfassen in der Regel einen Nachweis Ihrer Identität, Ihrer Wohnadresse (z. B. eine Versorgungsrechnung) und der von Ihnen verwendeten Zahlungsmethode.
IDENTITÄTSDOKUMENTE

Fotoausweis: Eine Kopie dieses Dokuments wird benötigt, um Ihre erste Auszahlungsanfrage zu bearbeiten. Dies könnte eine Kopie Ihres Reisepasses, Führerscheins oder eines anderen Identitätsnachweises sein. Um Ihre Identität zu überprüfen, benötigen wir ein Foto Ihres Identitätsdokuments.

Kredit/Debitkarten: Kopien der Vorder- und Rückseite der Kredit-/Debitkarte, die Sie für die Einzahlung auf Ihr Spielkonto verwendet haben. Achten Sie darauf, dass die Kopien gut lesbar sind, um Ihre Identität so schnell wie möglich überprüfen zu können. Aus Sicherheitsgründen verdecken Sie bitte die mittleren acht Ziffern auf der Vorderseite und den 3-stelligen Sicherheitscode auf der Rückseite.

Adressnachweis: Hierfür können Sie uns eine Versorgungsrechnung oder einen Kontoauszug Ihrer Kreditkarte senden. Dieses Dokument sollte aktuell sein und Ihren vollständigen Namen und Ihre Adresse deutlich zeigen, die Sie bei der Registrierung Ihres Spielkontos angegeben haben. Wenn Sie einen Kontoauszug einreichen, verdecken Sie bitte aus Sicherheitsgründen die mittleren acht Ziffern Ihrer Karte. Alle Dokumente dürfen nicht älter als sechs Monate sein.

Notarielle Dokumente: Ihre Dokumente müssen durch die Unterschrift und den Stempel eines autorisierten Notars/Rechtsbeistands beglaubigt werden, um die Echtheit der von Ihnen bereitgestellten Dokumente zu bestätigen.

    Achtung! In einigen Fällen, abhängig von der Zahlungsmethode, die Sie für die Einzahlung verwendet haben, können Sie aufgefordert werden, eines oder mehrere der oben genannten Dokumente oder zusätzliche Dokumente einzureichen, die nicht in dieser Liste enthalten sind.

Der Spieler verpflichtet sich, die angeforderten Informationen innerhalb von 48 Stunden nach Erhalt der Anfrage bereitzustellen. Diese Dokumente können in Ihrem persönlichen Konto hochgeladen werden. Wir behalten uns das Recht vor, erfolgreiche Verifizierungsergebnisse nicht mitzuteilen.

Wenn der Spieler unsere Anfrage zur Bereitstellung dieser Dokumente ablehnt oder ignoriert, kann das Unternehmen nach eigenem Ermessen sein Konto schließen und alle Gelder einbehalten, die sich auf seinem Spielkonto befinden.

Wenn die von Ihnen gesendeten Dokumente unsere internen Sicherheitsprüfungen nicht bestehen, beispielsweise wenn wir den Verdacht haben, dass Sie uns betrügerische Dokumente zugesandt haben oder dass Ihre Dokumente gefälschte Informationen enthalten oder uns zur Irreführung bereitgestellt wurden, werden wir diese Dokumente nicht als legitim betrachten und Sie über diese Entscheidung informieren.

IDENTIFIKATIONSPROGRAMM FÜR SPIELER

Das Unternehmen wird alle angemessenen Schritte unternehmen, um die Identität jeder Person festzustellen, die eingeladen wird, ihre Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen (im Folgenden als Benutzer/Spieler bezeichnet). Hierfür sieht der Registrierungsprozess der Benutzer/Spieler, wie in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Unternehmens vorgesehen, eine normale Sorgfaltspflicht (Normal Due Diligence) und eine erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence) vor, die vor der Eröffnung eines Benutzer-/Spielerkontos durchgeführt werden müssen. Das Unternehmen ist verpflichtet, die notwendigen Identifikationsinformationen über jeden Benutzer/Spieler zu sammeln, der sich auf der Website registriert und ein Konto erstellt.

    Das Unternehmen wird folgende Informationen anfordern:

Geburtsdatum des Benutzers/Spielers (gemäß geltendem Recht legen wir fest, dass der Benutzer/Spieler über achtzehn (18) Jahre alt sein muss);

Vor- und Nachname des Benutzers/Spielers;

Wohnort des Benutzers/Spielers;

eine gültige E-Mail-Adresse des Benutzers/Spielers;

Benutzername und Passwort, die auf unserer Website verwendet werden.

    Das Unternehmen kann auch verlangen, dass der Benutzer/Spieler zusätzliche Informationen und/oder Dokumentationen bereitstellt. In bestimmten Fällen kann das Unternehmen notarielle Kopien von Dokumenten verlangen. Die zur Überprüfung der Identitätsinformationen erforderlichen Dokumente werden von jedem Benutzer/Spieler angefordert, wenn ein Risiko oder eine Unsicherheit hinsichtlich der bereitgestellten Informationen besteht und vor jeder Zahlung von über 1.000,00 EUR oder wenn Zahlungen auf das Konto in Höhe von mehr als 1.000,00 EUR erfolgen. Diese Dokumente umfassen, soweit dies unter den geltenden Datenschutzbestimmungen erlaubt ist: - eine Kopie eines gültigen Ausweises oder Reisepasses; - einen Adressnachweis. Das Unternehmen muss innerhalb der vorgeschriebenen Frist (innerhalb von 2 Werktagen), nachdem Kenntnis erlangt wurde oder der Verdacht aufkam, der zuständigen Stelle die Gründe für die Kenntnis oder den Verdacht sowie die vorgeschriebenen Einzelheiten zu der Transaktion oder der Serie von Transaktionen melden.
WICHTIGE PUNKTE DES UNTERNEHMENS:

Ernennung eines Geldwäschebeauftragten (im Folgenden als MLRO bezeichnet), an den Meldungen über Informationen oder andere Angelegenheiten zu richten sind, die beweisen oder den Verdacht begründen, dass eine Person an einem Geldwäschevergehen oder der Finanzierung von Terrorismus beteiligt ist. - Implementierung von risikosensiblen Richtlinien und Verfahren in Bezug auf die Sorgfaltspflichten für alle Kunden/Spieler, Berichterstattung, Aufbewahrung von Aufzeichnungen, interne Kontrolle, Risikobewertung und -management, Überwachung und Verwaltung der Einhaltung sowie Kommunikation von Richtlinien und Prozessen. - Alle Mitarbeiter müssen wachsam gegenüber Anzeichen von Geldwäsche sein. - Jeder Mitarbeiter, der einen Verdacht auf Geldwäscheaktivitäten hat, muss dies unverzüglich der Compliance-Person (MLRO) melden, die für den Erhalt solcher Meldungen zuständig ist.

SCHULUNGSPROGRAMM

Das Unternehmen verpflichtet sich, unter der Leitung eines Geldwäschebeauftragten (MLRO) und der Geschäftsleitung regelmäßige Schulungen für alle Mitarbeiter anzubieten. Die Schulungen werden mindestens einmal im Jahr durchgeführt. Der Schulungsprozess kann sich je nach Umstellung der Benutzer-/Spielerbasis und den Ressourcen des Unternehmens ändern und wird bei Bedarf aktualisiert, um Änderungen in der Gesetzgebung zu berücksichtigen.

    Die Schulung umfasst mindestens:

wie man risikoreiche Kunden identifiziert und Anzeichen von Geldwäsche erkennt, die bei der Erfüllung von Mitarbeiteraufgaben auftreten können;

welche Maßnahmen nach der Risikobewertung ergriffen werden sollten (Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Kommunikation mit der Compliance-Abteilung, einschließlich der Kenntnis der Regeln zur Meldung ungewöhnlicher Aktivitäten eines Benutzers/Spielers oder anderer Warnsignale zur Analyse);

die Richtlinie des Unternehmens zur Aufbewahrung von Dokumentationen von Benutzern/Spielern;

Disziplinarmaßnahmen bei Nichteinhaltung geltender Gesetze.

VERDÄCHTIGE TRANSAKTIONEN UND MELDUNG

Der Geldwäschebeauftragte (MLRO) wird jede verdächtige Transaktion (einschließlich Einzahlungen und Überweisungen) melden, die von, bei oder über ein Benutzer-/Spielerkonto durchgeführt oder versucht wird und die 1.000,00 EUR oder mehr (einzeln oder insgesamt) umfasst, wenn die AML-Compliance-Person weiß, vermutet oder Grund zur Annahme hat, dass:

der Benutzer/Spieler auf einer Liste von Personen steht, die mit Terrorismus in Verbindung gebracht werden, oder auf einer Sanktionsliste aufgeführt ist;

die Transaktion Gelder umfasst, die aus illegalen Aktivitäten stammen, oder beabsichtigt oder durchgeführt wird, um Gelder oder Vermögenswerte zu verbergen, die aus illegalen Aktivitäten stammen, als Teil eines Plans, um Gesetze oder Vorschriften zu umgehen oder eine gesetzliche Meldepflicht zu vermeiden;

die Transaktion keinen rechtmäßigen Zweck hat oder nicht die Art von Transaktion ist, die von dem Benutzer/Spieler üblicherweise erwartet wird. Nach Prüfung des Hintergrunds, des möglichen Zwecks der Transaktion und anderer Fakten gibt es keine vernünftige Erklärung für die Transaktion; die Transaktion die Nutzung des Unternehmens zur Erleichterung krimineller Aktivitäten umfasst.

COMPLIANCE-KONTROLLEN

Die Geschäftsleitung des Unternehmens verpflichtet sich, alle oben genannten Gesetze einzuhalten. Jeder Mitarbeiter oder Spieler/Benutzer, der die in dieser Richtlinie festgelegten Regeln verletzt oder anderen erlaubt, diese Regeln zu verletzen, kann angemessenen Disziplinarmaßnahmen unterzogen werden, einschließlich der Kündigung, und kann mit zivil- oder strafrechtlichen Geldstrafen belegt werden. Das Unternehmen ist dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass im Geschäftsbetrieb eine Compliance-Kultur herrscht und wirksame Kontrollen bestehen, um die internationalen Gesetze einzuhalten, insbesondere die Hauptbestimmungen des Gesetzes zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie Vorschriften zur Prävention, Erkennung und Reaktion auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die schwerwiegenden Konsequenzen bei Nichteinhaltung werden den Mitarbeitern kommuniziert. Es liegt in Ihrer Verantwortung, diese Richtlinie zu lesen und zu befolgen. Jeder Mitarbeiter, Auftragnehmer oder Partner des Unternehmens, der diese Richtlinie verletzt, kann angemessenen Disziplinarmaßnahmen unterzogen werden, unabhängig von möglichen weiteren Strafen, die sich aus seinem Verhalten ergeben. Diese Richtlinie wird in Übereinstimmung mit gesetzlichen Anforderungen und Neuerungen aktualisiert, und die aktualisierte Version der Richtlinie wird sofort im Intranet des Unternehmens verfügbar sein.

WEITERE INFORMATIONEN

Diese Richtlinie unterliegt den Gesetzen von Anjouan und wird in Übereinstimmung mit diesen ausgelegt. Jede Klausel in dieser Richtlinie ist separat und unabhängig von den anderen. Sollte eine Klausel aus irgendeinem Grund für ungültig, unwirksam oder nicht durchsetzbar erklärt werden, bleiben die übrigen Klauseln in vollem Umfang in Kraft. Im Falle einer Diskrepanz zwischen der englischen Version dieser Richtlinie und einer anderen Sprachversion gilt die englische Version als maßgeblich.

    Diese Regel gilt für alle auf der Website bereitgestellten Dokumente und Richtlinien.

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